Vos finances.
Votre plan.
À votre rythme.
J’accompagne mes clients à mieux comprendre, organiser et optimiser leurs finances grâce à une approche humaine, structurée et sans jargon.
Une conseillère qui s'investit pour vous
Pendant 25 ans, j’ai rendu des idées complexes claires et accessibles comme designer graphique. Depuis 2021, j’applique le même talent à vos finances : épargne et placements, protection du revenu et de la famille, planification de la retraite. Chaque recommandation vous est expliquée dans un langage clair, pour que vous décidiez en toute confiance.Pourquoi je fais ce métier ? Parce que j’ai trop vu de gens arriver à un moment charnière de leur vie sans filet financier. Non pas par irresponsabilité : parce que personne ne leur avait jamais expliqué. Parce que les finances, c’était « le dossier de l’autre ». Je veux être la conseillère que vous appelez quand vous avez une question, pas seulement quand il y a un problème.Belle-maman dans une famille recomposée, adepte de vélo de montagne, de moto et de planche à neige : j’aime le mouvement, les défis et les projets. Comme mes clientes et clients, au fond.
Mes services
Une approche adaptée à vos besoins afin d'établir des stratégies adéquates à votre situation.
Votre plan financier
On fait le point sur votre situation, vos objectifs et vos priorités. Vous repartez avec un plan clair et réaliste qui évolue avec votre vie : achat d'une propriété, arrivée d'un enfant, changement d'emploi, séparation.
Votre retraite
La retraite, ce n'est pas juste un chiffre. C'est d'abord la vie que vous imaginez. On la définit ensemble, puis on met en place la stratégie d'épargne réaliste pour y arriver, à votre rythme.
Assurances et placements
Protéger votre famille et votre revenu, faire grandir votre épargne : les deux vont ensemble. Je vous aide à choisir ce dont vous avez réellement besoin, rien de plus.
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À vos côtés
Depuis 2021
Où que vous soyez
Québec et Ontario
Familles accompagnées
+ 300
Comment mes services vous accompagnent?
Que ce soit pour vos placements ou vos besoins en assurances,
j'élabore des stratégies en fonction de vos priorités.
Votre plan financier
Un bon plan financier ne commence pas par des produits. Il commence par vous : votre situation, vos objectifs, vos inquiétudes et vos projets. On analyse l'ensemble de vos finances et on bâtit une stratégie claire qui vous aide à prendre de meilleures décisions au quotidien. Vous comprenez chaque recommandation avant de décider. Et parce qu'un plan n'est jamais figé, je vous accompagne au fil du temps avec des rencontres annuelles planifiées pour l'ajuster à chaque étape de votre vie.Selon vos objectifs, votre plan peut inclure :
Le CELI : pour épargner à l'abri de l'impôt, avec la liberté de retirer en tout temps
Le REER : pour réduire votre impôt aujourd'hui tout en préparant votre retraite ou pour l’achat d’une première propriété
Le CELIAPP : pour accumuler votre mise de fonds de première maison, avec une déduction d'impôt à l'entrée et un retrait libre d'impôt à la sortie
Le REEE : pour financer les études de vos enfants en profitant des subventions gouvernementales
L'épargne non enregistrée : pour continuer d'investir quand vos comptes enregistrés sont maximisés
Le prêt REER ou le prêt REEE : pour rattraper vos droits inutilisés quand c'est avantageux
Votre retraite
Avant de parler de chiffres, on parle de vous. À quoi ressemble votre retraite idéale ? Voyager, réduire vos heures graduellement, profiter de vos proches ? C'est cette vision qui détermine la stratégie, pas l'inverse. On analyse ensuite ce que vous avez déjà accumulé, incluant vos régimes au travail et vos rentes gouvernementales (RRQ et SV), puis on met en place une stratégie d'épargne réaliste pour combler l'écart, à votre rythme.Votre plan de retraite peut inclure :
Une stratégie d'épargne alignée sur vos objectifs, avec le choix des comptes de placement les mieux adaptés à votre situation
L'optimisation fiscale de vos cotisations, pour payer moins d'impôt en épargnant
Une stratégie de décaissement : sortir votre argent intelligemment le moment venu
Un suivi régulier pour ajuster votre planification au fil des années
Peu importe où vous en êtes, il n'est ni trop tôt ni trop tard pour commencer.
Assurances et placements
Faire grandir son épargne, c'est bien. La protéger, c'est essentiel. Vos assurances font partie intégrante de votre plan financier global : l'un ne va pas sans l'autre. Je vous accompagne pour choisir ce qui correspond le mieux à votre situation, et vous comprenez chaque protection avant de vous engager.Selon votre situation, on explore :
L'assurance vie temporaire : une protection abordable pour les années où votre famille en a le plus besoin
L'assurance vie permanente : une protection à vie qui peut aussi bâtir de la valeur
L'assurance invalidité : pour protéger votre revenu, votre actif le plus précieux
L'assurance maladies graves : un montant versé pour traverser la maladie sans stress financier
FAQ
Combien coûtent les rencontres ?
Les rencontres, les analyses et les suivis sont sans frais pour vous. Si vous choisissez de souscrire à un produit par mon intermédiaire, je reçois une commission de vente versée par l'assureur qui offre le produit, et possiblement une commission de renouvellement si vous maintenez votre contrat en vigueur. Vous ne payez donc jamais de facture pour mes conseils.
Quels documents dois-je préparer ?
Pour que notre première rencontre soit la plus utile possible, ayez en main vos relevés de placements (REER, CELI, REEE, fonds de pension), les contrats de vos assurances actuelles, incluant votre assurance collective au travail, vos droits de cotisation REER et CELI disponibles dans votre dossier de l'ARC, ainsi qu'un portrait de vos dettes (hypothèque, prêts). Rien de tout ça n'est obligatoire pour une première discussion : on peut commencer simplement par faire connaissance.
À quoi ressemble une première rencontre ?
On apprend d'abord à se connaître. Je prends le temps de comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations, et je réponds à vos questions au fur et à mesure. Aucune question n'est trop simple. Ensuite, j'analyse votre situation en profondeur et je vous présente mes recommandations lors d'une deuxième rencontre, expliquées dans un langage clair et concret. Vous prenez vos décisions de façon éclairée, à votre rythme, sans aucune pression.
Offrez-vous vos services partout au Québec et en Ontario ?
Oui ! Les rencontres se déroulent en visioconférence, ce qui me permet d'accompagner des clientes et clients partout au Québec et en Ontario, efficacement et sans déplacement. Au besoin, il est aussi possible de se rencontrer en personne, à mon bureau de La Prairie ou dans l'est de Montréal.
Dois-je déjà avoir beaucoup d'épargne pour vous consulter ?
Non. Il n'y a pas de montant minimum pour commencer, et vous n'avez pas besoin d'attendre que votre situation soit « parfaite ». Que vous partiez de zéro ou que vous ayez déjà un bon coussin, ce qui compte, c'est le sérieux de votre démarche. Mon rôle est justement de vous aider à partir du bon pied, peu importe votre point de départ.
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Infolettre
Une fois par mois : un sujet financier démystifié, placements ou protections, et un survol des marchés boursiers. Le tout expliqué simplement, directement dans votre boîte courriel.
« Merci beaucoup Mélanie!
Je suis touchée de ton message.
Je te confirme que nous avons une journée plus que parfaite. Tout était à la hauteur de nos attentes.
Déjà un an! Tellement contente de t'avoir. Tu es super et ton service est vraiment un 5 étoiles.».-Julie
« Je suis impressionnée par ta capacité à expliquer des concepts financiers complexes de manière simple et claire. Tu es vraiment une excellente conseillère! »-Francine
Vos finances méritent un plan.
Commençons.
Prenons le temps de regarder votre situation ensemble et de bâtir une stratégie à votre image.
Mélanie Ouimet
Conseillère en sécurité financière
Rattachée à iA Groupe financier, cabinet de services financiers
Inscrite auprès de l'Autorité des marchés financiers · Certificat n° 241764
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